Finanzmarkt­regulierung

Banken, Wertpapierhäuser, Versicherungen, Investmentfirmen, kollektive Kapitalanlagen, Vermögensverwalter, Finanzmarktinfrastrukturen sowie Unternehmen aus dem FinTech- und InsureTech-Bereich bauen auf unsere Expertise in aufsichtsrechtlichen, gesellschaftsrechtlichen und transaktionsbezogenen Fragen.

Unser Team unterstützt laufend schweizerische und ausländische Banken sowie Bankholdinggesellschaften. Wir beraten zu einer Vielzahl von regulatorischen Angelegenheiten, einschliesslich Bewilligungsverfahren, laufenden Berichterstattungspflichten und organisatorischen Vorgaben, sowie komplexen Outsourcing-Projekten. Zudem profitieren ausländische Finanzinstitute von unseren Kenntnissen zur grenzüberschreitenden Dienstleistungserbringung.

Wir beraten Banken in Bezug auf regulatorische und rechtliche Pflichten hinsichtlich Corporate Governance und vertragliche Angelegenheiten wie auch im Rahmen von Transaktionen. Nicht zuletzt vertreten wir Klienten bei aufsichtsrechtlichen Verfahren.

Unsere Spezialisten verfügen über tiefgreifende Kenntnis des Versicherungssektors. Wir sind mit den regulatorischen Rahmenbedingungen des Direkt- und Rückversicherungsgeschäfts ebenso vertraut wie mit dessen wirtschaftlichen Grundlagen.

Im Mittelpunkt unserer Praxis stehen die Beratung zu aufsichtsrechtlichen Themen (wie Bewilligungsgesuchen, Meldepflichten, Solvabilität, Geschäftsorganisation und Compliance, Outsourcing, Kapitalanlagen und Vertriebsstrukturen) sowie die Beratung zu Transaktionen und Umstrukturierungen (z.B. Fusionen und Bestandesübertragungen). Zu unseren Klienten gehören Schweizer und ausländische Erst- und Rückversicherer sowie Versicherungsvermittler.

Wir beraten Vermögensverwalter, Fondsleitungen und Anlagevehikel sowie deren Sponsoren, darunter Private Equity Häuser, Debt Funds und Hedge Funds, zu allen FINMA-Bewilligungskategorien, Anlageklassen und Fondstypen.

Vermögensverwalter von Privatfonds und Emittenten von strukturierten Produkten unterstützen wir bei der Strukturierung ihrer Produkte in der Schweiz unter Einhaltung der regulatorischen Rahmenbedingungen, einschliesslich der Errichtung einer lokalen Präsenz resp. eines lokalen Vertriebsnetzes.

Unser Team unterstützt Vermögensverwalter und Fondsleitungen in Bewilligungsverfahren mit der FINMA ebenso wie Fonds bei der Erlangung der notwendigen Produktbewilligungen.

Unser Team berät externe Vermögensverwalter, Anlageberater und Family Offices bei regulatorischen Herausforderungen. Wir unterstützen sie bei der Beurteilung ihres regulatorischen Status und Lizenzierungsanforderungen sowie bei der Erreichung eines angemessenen regulatorischen Fussabdrucks. Dazu gehören Prozesse und Verfahren zur Einhaltung der Verhaltensregeln, der Anschluss an eine Ombudsstelle und die Registrierung von Kundenberatern.

Wir beraten alle Marktteilnehmer, von grossen finanziellen Gegenparteien bis hin zu nicht-finanziellen Gegenparteien, bei Derivatetransaktionen. Unsere Spezialisten decken alle Aspekte des Schweizer Rechts zu derivativen Finanzinstrumenten ab, von den Anforderungen des Finanzmarktinfrastrukturgesetzes (FinfraG) über die Insolvenzanalyse bis hin zu «Top-up»-Gutachten.

Unsere Klienten wenden sich an uns bei Fragen zur Bekämpfung von Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung. Wir beraten zu rechtlichen, regulatorischen und selbstregulatorischen Anforderungen, von Know-your-customer (KYC) bis hin zu Sorgfaltspflichten bei Beziehungen mit erhöhten Risiken. Klienten verlassen sich zudem auf unsere Unterstützung bei der Umsetzung von Abhilfemassnahmen und bei Untersuchungen der FINMA oder der Staatsanwaltschaft.

Für beaufsichtigte Finanzdienstleister ist der erste Schritt, um in der Schweiz tätig zu werden, eine Bewilligung der FINMA oder der Beitritt zu einer Aufsichts- resp. Selbstregulierungsorganisation. In dieser Phase stehen wir unseren Klienten als Berater oder aktive Projektleiter zur Seite.

Wir unterstützen unsere Klienten regelmässig bei Meldungen an die FINMA und Genehmigung der FINMA, einschliesslich im Zusammenhang mit Übernahmen, Fusionen und anderen Unternehmenstransaktionen.

Wir beraten zudem, wenn Klienten den Schweizer Markt verlassen oder ihren regulatorischen Fussabdruck verringern möchten. Wir erarbeiten dabei spezifische Lösungen, um die Abwicklung komplexer Operationen zu bewältigen, ohne dabei unangemessene regulatorische oder reputationsbezogene Risiken einzugehen.

Wir unterstützen unsere Klienten dabei, ihre Position gegenüber den Aufsichtsbehörden zu wahren, indem wir sie bei der Umsetzung notwendiger Abhilfemassnahmen, bei der proaktiven Risikoprävention sowie bei der wirksamen Anfechtung von Massnahmen und Sanktionen beraten.